Финансирование поставок
Поставщик может получить значительную часть суммы поставки до даты платежа по договору.
Финансирование поставок с отсрочкой платежа
Электронный факторинг для поставщиков и покупателей
Получайте оплату за выполненные поставки раньше договорного срока, обменивайтесь документами с покупателем и фактором, подтверждайте поставки и формируйте реестры уступленных требований в едином электронном процессе.
- финансирование дебиторской задолженности по поставкам;
- электронный обмен между поставщиком, покупателем и фактором;
- загрузка УПД, накладных, актов и других документов;
- подтверждение поставок и работа с реестрами уступки;
- подбор факторинговой компании и интеграция с ЭДО.
Обсудить задачу: +7 950 951-2-159 · admin@roccos.ru
Какие задачи решает электронный факторинг
Площадка объединяет финансовую и документальную части сделки, чтобы поставщик, покупатель и фактор работали с согласованными данными.
Снижение кассовых разрывов
Средства можно направить на закупку сырья, производство, логистику и выполнение новых заказов.
Обмен документами
УПД, накладные, акты и дополнительные документы передаются участникам в электронном виде.
Подтверждение поставок
Покупатель подтверждает факт и сумму поставки по согласованному сценарию.
Реестры уступки
Требования объединяются в реестр, согласовываются и подписываются электронной подписью.
Подбор фактора
Поставщик может направить заявку на финансирование и сравнить доступные предложения.
Для кого подходит факторинг
Решение особенно полезно компаниям, которые регулярно поставляют товары или оказывают услуги с отсрочкой оплаты.
Поставщикам торговых сетей
Получайте финансирование по подтвержденным поставкам крупным покупателям, не ожидая окончания отсрочки.
Решения для поставщиков сетейПроизводителям
Пополняйте оборотный капитал для закупки сырья и выпуска следующих партий продукции.
Решения для производстваОптовым компаниям
Финансируйте товарный запас и новые отгрузки при длительной отсрочке покупателей.
Ритейлу и покупателям
Сохраняйте согласованные сроки оплаты и помогайте поставщикам получать финансирование.
Решения для ритейлаГрузоотправителям
Связывайте документы поставки, логистику и финансовый процесс в единой цифровой цепочке.
Решения для грузоотправителейСервисным компаниям
Получайте финансирование по принятым работам и услугам, подтвержденным актами или УПД.
Как работает электронный факторинг
Конкретный маршрут зависит от договора с покупателем и фактором, но базовый процесс включает поставку, подтверждение требования и финансирование.
- 1. Поставщик выполняет поставкупередает товары, работы или услуги покупателю на условиях отсрочки платежа
- 2. Документы поступают на площадкуУПД, накладные, акты и приложения загружаются вручную или автоматически из ЭДО
- 3. Поставка сопоставляется с договоромпроверяются покупатель, сумма, дата, отсрочка и комплект подтверждающих документов
- 4. Покупатель подтверждает поставкуесли подтверждение предусмотрено схемой, дебитор проверяет данные и фиксирует результат
- 5. Формируется реестрпоставщик включает подходящие требования в реестр уступленных денежных требований
- 6. Реестр согласовывается и подписываетсяучастники проверяют состав и подписывают документ электронной подписью
- 7. Фактор принимает решениефактор проверяет документы, доступный лимит и условия финансирования
- 8. Поставщик получает деньгифинансирование перечисляется в соответствии с договором факторинга
- 9. Покупатель оплачивает требованиев установленную дату платеж поступает фактору или обрабатывается по согласованной схеме
Важно: подключение к электронной площадке не означает автоматического одобрения финансирования. Лимит, комиссия, доля финансирования, регресс и другие условия определяются фактором.
Документы для факторинга поставок
Полный и корректный комплект документов ускоряет проверку требования и снижает число ручных уточнений.
Договор поставки
Основной договор с покупателем и спецификации, определяющие товары, цены и условия оплаты.
Первичные документы
УПД, товарные накладные, акты и другие документы, подтверждающие исполнение обязательств.
Подтверждение поставки
Электронное действие или документ покупателя, если оно требуется условиями факторинговой схемы.
Уведомление о факторинге
Документ, информирующий стороны об уступке денежного требования и порядке оплаты.
Реестр требований
Перечень поставок и сумм, передаваемых фактору для финансирования.
Дополнительные файлы
Счета-фактуры, корректировки, подтверждения и другие материалы по запросу участника сделки.
Работа с реестрами уступленных требований
Реестр объединяет подтвержденные поставки и служит основой для передачи требований фактору.
Отбор поставок
В реестр включаются поставки, соответствующие договору и условиям выбранной схемы.
Проверка данных
Контролируются суммы, даты, спецификации, период отсрочки и наличие обязательных документов.
Согласование
До подписания реестр можно направить фактору или покупателю для предварительной проверки.
Электронная подпись
Уполномоченные представители подписывают реестр подходящими сертификатами электронной подписи.
Статусы
Участники видят, на каком этапе находится документ: подготовка, согласование, подписание или завершение.
Архив
Подписанные реестры и связанные документы сохраняются для учета и последующей проверки.
Возможности для поставщика
Поставщик управляет финансируемыми поставками и взаимодействием с несколькими покупателями и факторами в одном интерфейсе.
Контроль дебиторской задолженности
Отслеживайте поставки, доступность для финансирования и ожидаемые платежи.
Работа с отсрочкой
Получайте оборотные средства раньше, сохраняя покупателю согласованный срок оплаты.
Несколько факторов
Организуйте электронный обмен с разными факторинговыми компаниями через единое окно.
Новые покупатели
Направляйте заявки на подбор фактора при начале работы с новым дебитором.
Меньше ручных операций
Используйте данные электронных первичных документов без повторного заполнения реестров.
Прозрачные статусы
Контролируйте подтверждение поставки, подписание документов и обработку финансирования.
Возможности для покупателя
Покупатель сохраняет контроль над подтверждением обязательств и может централизовать взаимодействие с поставщиками и факторами.
Подтверждение поставок
Сверяйте документы и суммы до включения требования в реестр, если это предусмотрено процессом.
Единый канал обмена
Получайте документы от поставщиков и факторов в стандартизированном электронном процессе.
Контроль обязательств
Сопоставляйте подтвержденные поставки, уведомления об уступке и будущие платежи.
Меньше ошибок
Автоматическая загрузка данных сокращает повторный ввод и расхождения между участниками.
Поддержка поставщиков
Факторинговая программа помогает партнерам поддерживать оборотный капитал без сокращения отсрочки.
Интеграция
Передавайте лимиты, подтверждения и статусы между площадкой и корпоративной системой.
Подбор факторинговой компании
Площадка помогает организовать поиск фактора для действующего или нового покупателя и сравнить полученные условия.
- Подготовить данныеуказать поставщика, покупателя, объем, срок отсрочки и параметры задолженности
- Направить заявкупередать сведения факторам, участвующим в подборе
- Получить предложенияизучить доступный лимит, комиссию, долю финансирования и дополнительные условия
- Согласовать схемуопределить порядок подтверждения поставок, реестров, уведомлений и платежей
- Подписать договорыоформить необходимые соглашения и полномочия участников
- Запустить финансированиепровести тестовую поставку и проверить полный электронный маршрут
Сравнивайте не только комиссию, но и лимит, срок рассмотрения, долю финансирования, наличие регресса, требования к документам и порядок работы при просрочке покупателя.
Интеграция факторинга с ЭДО и учетной системой
Автоматизация особенно эффективна при большом числе поставок, покупателей и факторинговых договоров.
Загрузка из ЭДО
Подписанные УПД, накладные и акты автоматически поступают в карточку поставки.
Договоры и спецификации
Документы связываются с подходящим договором поставки и факторинговой схемой.
Формирование реестров
Система использует данные подтвержденных поставок без повторного ручного ввода.
Передача статусов
В 1С или ERP возвращаются результаты подтверждения, подписания и финансирования.
Платежи
Данные об оплате загружаются и сопоставляются с поставками и уступленными требованиями.
Контроль ошибок
Ответственные видят документы без договора, расхождения сумм и незавершенные операции.
На что обратить внимание при выборе условий
Факторинг — финансовая услуга, поэтому параметры предложения нужно оценивать в совокупности.
| Параметр | Что проверить |
|---|---|
| Лимит | Максимальную сумму финансирования по поставщику, покупателю или группе компаний |
| Доля финансирования | Какую часть подтвержденного требования фактор перечисляет до оплаты покупателем |
| Комиссия | Порядок расчета, минимальные платежи и дополнительные сборы |
| Регресс | Кто несет риск неплатежа и в каких случаях поставщик должен вернуть финансирование |
| Документы | Какие первичные и дополнительные документы обязательны для каждой поставки |
| Срок | Период отсрочки, срок рассмотрения и дата предполагаемого финансирования |
| Подтверждение | Нужно ли подтверждение покупателя до включения поставки в реестр |
| Интеграция | Как документы и статусы передаются между ЭДО, площадкой и учетной системой |
Этапы подключения электронного факторинга
- Анализ процессаопределяем покупателей, объем поставок, сроки отсрочки, документы и используемые системы
- Выбор схемысогласуем порядок подтверждения, уступки, подписания реестров и оплаты
- Подбор фактораполучаем и сравниваем предложения либо подключаем действующего финансового партнера
- Настройка площадкирегистрируем организации, сотрудников, сертификаты и полномочия
- Интеграцияподключаем ЭДО и при необходимости обмен с 1С, ERP или другой системой
- Тестовая поставкапроверяем загрузку документов, подтверждение, реестр, подписи и статусы
- Запускпереводим в электронный процесс согласованный перечень покупателей и поставок
- Сопровождениеконтролируем ошибки, сроки и подключение новых участников
Типовые причины задержки финансирования
Неполный комплект
В поставке отсутствует обязательный первичный документ, спецификация или вложение.
Расхождение сумм
Данные поставщика, покупателя, первичных документов и реестра не совпадают.
Нет подтверждения
Покупатель еще не подтвердил поставку, хотя это требуется договорной схемой.
Недостаточный лимит
Сумма новых требований превышает доступный лимит финансирования по дебитору.
Ошибка полномочий
У подписанта нет подходящего сертификата, доверенности или права на действие.
Не настроена интеграция
Документы загружаются вручную с задержкой либо неверно связываются с договорами.
От чего зависят условия факторинга
Точный расчет выполняется фактором после анализа участников, задолженности и параметров поставок.
Надежность покупателя
Финансовое состояние, платежная дисциплина и история исполнения обязательств.
Срок отсрочки
Период между подтверждением поставки и договорной датой оплаты.
Объем поставок
Средний оборот, регулярность, сезонность и концентрация на отдельных дебиторах.
Качество документов
Полнота первичных документов и прозрачность подтверждения денежных требований.
Схема риска
Факторинг с регрессом или без регресса и распределение риска неплатежа.
Автоматизация
Интеграция с ЭДО и учетной системой, объем ручной обработки и требования к внедрению.
Частые вопросы об электронном факторинге
Что такое электронный факторинг?
Это финансирование поставок с отсрочкой, при котором документы и взаимодействие поставщика, покупателя и фактора организованы в цифровом виде.
Кому подходит факторинг?
Поставщикам, которые работают с покупателями на отсрочке и хотят быстрее получать оборотные средства.
Нужен ли залог?
Отдельный имущественный залог часто не требуется, но условия обеспечения определяет конкретный фактор.
Какие документы подтверждают поставку?
Обычно используются УПД, накладные, акты и другие документы, предусмотренные договором.
Что такое реестр уступленных требований?
Это перечень поставок и денежных требований, передаваемых фактору для финансирования.
Можно ли подобрать фактора?
Да, поставщик может направить заявку и рассмотреть предложения факторов, работающих с нужным покупателем.
Когда поступят деньги?
Срок зависит от документов, подтверждения, доступного лимита и регламента выбранного фактора.
Можно ли подключить ЭДО и учетную систему?
Да, документы и статусы можно передавать между ЭДО, площадкой факторинга, 1С и ERP.
Подключить электронный факторинг
Расскажите о покупателях, объемах поставок и сроках отсрочки. Поможем определить электронный процесс и подготовить заявку на финансирование.
Связаться напрямую
- Телефон
- +7 950 951-2-159
- admin@roccos.ru
- Время работы
- ПН–ВС, 09:00–18:00
Для предварительной оценки подготовьте список покупателей, среднемесячный объем, срок отсрочки и примеры первичных документов.